В России не существует ограничений на общую сумму банковских переводов, однако отдельные финансовые операции могут вызвать подозрения, сообщила агентству «Прайм» доцент РЭУ имени Г. В. Плеханова Юлия Мягкова.
По ее мнению, крупные переводы находятся под обязательным контролем, однако это не означает их автоматическую блокировку. «Главное — как именно автоматизированные системы банковского и налогового мониторинга идентифицируют операцию.
Наиболее часто вызовом являются нестандартные действия: большое число переводов разным получателям, суммы, резко отличающиеся от привычных оборотов по карте, попытки обойти лимиты путем разделения крупных сумм на меньшие», — объяснила эксперт. Закон не накладывает прямого запрета на переводы между физическими лицами, однако Система быстрых платежей вводит технические ограничения: до одного миллиона рублей за один перевод на собственный счет и до 100 тысяч рублей в месяц на счета других лиц без взимания комиссии.
Банки могут устанавливать собственные лимиты, а также обязаны уведомлять Росфинмониторинг о сомнительных операциях. Чтобы избежать лишних вопросов, эксперт советует отправлять крупные суммы с дебетовых карт, сопровождая платежи комментариями типа «подарок» или «помощь родственнику».
При этом не рекомендуется дробить большую сумму на множество маленьких переводов — такая практика может выглядеть подозрительно. Если же перевод соответствует обычной финансовой активности, то оснований для тревоги нет, подытожила специалист.