Финансовые учреждения ужесточают контроль за денежными переводами, поэтому порядочным клиентам необходимо знать, как правильно оформить транш и избежать блокировки, сообщил агентству “Прайм” старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин. По его словам, под повышенное внимание попадают крупные суммы, начиная от 200 тысяч рублей, а также многочисленные переводы от разных отправителей, которые могут вызвать подозрения в нелегальной предпринимательской деятельности.
«“Лучше оформить статус самозанятого и официально платить налоги с получаемых доходов”, — рекомендует он. Если же речь идет о стандартном переводе, например, для родственников из другого региона, важно правильно указать назначение платежа.
Формулировка может быть разнообразной — на личные расходы, возврат займа или подарок к дню рождения. Это помогает банку понять конечную цель перевода и убедиться, что операция законна, подытожил Сироткин.